Ihr Partner für private Finanzen
Langfristige und vertrauensvolle Finanzberatung
Ihre privaten Finanzen bauen auf drei Säulen: Absicherung, Vorsorge und Aufbau Ihres Vermögens. Ausgehend von einer Analyse Ihrer finanziellen Situation und Ihrer Pläne, kümmere ich mich darum, dass Sie in jedem dieser Bereiche sicher aufgestellt sind.
Unabhängig und objektiv wähle ich Finanzprodukte aus, die zu Ihren Zielen passen. Im Bereich der Vorsorge und des Aufbaus berate ich Sie zu Anlagestrategien und verschiedenen Wertanlagen, darunter Risikoreserven, Anlagen für konkrete Zwecke oder den Vermögensaufbau.
Nachdem wir Ihr persönliches Finanzkonzept entworfen haben, unterstütze ich Sie beim An- oder Verkauf von Immobilien oder setze Anlagestrategien um und begleite diese. Ihr Plan lässt sich an Veränderungen in Ihrem Leben anpassen, damit Sie entspannt in die Zukunft blicken.
Drei-Töpfe-Modell
In Ihrer Lebensplanung kommen den drei Töpfen unterschiedliche Bedeutungen zu. Wir passen Ihre Anlagestrategie an die momentane Situation und zukünftige Pläne an, damit Ihr Geld für Sie arbeitet.
Topf 1
Kurzfristiger Bereich (0-3 Jahre)
Risikoreserve (Tagesgeld)
Anlagen in diesem Bereich sind sehr sicher und schnell verfügbar. Das ist vor allem bei unvorhersehbaren Ereignissen hilfreich, die Rendite ist jedoch deutlich geringer als bei längerfristigen Anlageformen.
Topf 2
Mittelfristiger Bereich (3-10 Jahre)
zweckgebundene Anlage (Investmentfonds)
Hierbei erzielen Sie eine gute Rendite und haben dennoch eine relativ gute Verfügbarkeit. Für die geplante Finanzierung von Immobilien, Weltreisen oder anderen großen Projekten greifen Sie hierauf zurück.
Topf 3
Langfristiger Bereich (ab 10 Jahren)
Vermögensaufbau (Sachwerte)
Eine hohe Rendite und eine hohe langfristige Sicherheit bieten Ihnen Sachwerte, die sich für den Vermögensaufbau eignen, z.B. Edelmetalle oder Immobilien als Anlage.
Die passende Anlagestrategie finden
Zur Risikoabsicherung, die persönliche Altersvorsorge oder zum Vermögensaufbau bieten sich je nach Situation unterschiedliche Investitions- und Anlageformen an. Wir finden die für Sie am besten geeigneten Formen, Ihre finanziellen Ziele zu erreichen.
- Immobilien
- Edelmetalle
- Sachwerte
- Investment Depot
- Alternative Investments
- Green Investments
- Aktien
- Anleihen
- Fonds
Das Magische Dreieck der Geldanlage veranschaulicht drei Ziele bei der Investition, die oft in Konflikt miteinander geraten. Keines der Ziele kann optimal erreicht werden, ohne das ein anderes in den Hintergrund gerät. Wir passen das Dreieck an Ihre finanzielle Situation an, um Ihre Anlagestrategie zu optimieren.
Beratung mit Konzept
Der Finanzmarkt verändert sich – mit einem langfristigen Plan und dem passendem Konzept sind Sie finanziell auf der sicheren Seite.
Gemeinsam entwerfen wir ein schlüssiges Konzept für Ihren Vermögensaufbau und -sicherung, das Sie auch im Schadensfall, bei veränderten Lebenssituationen oder Planänderungen auffängt.
Ich freue mich auf eine langfristige Zusammenarbeit mit Ihnen!
